PRIVATE VERMÖGENSBERATUNG

Welchen Weg nimmt mein Vermögen? – Endlich Transparenz in meinen finanziellen Verhältnissen

• Wo stehe ich finanziell eigentlich heute?
• Wo stehe ich finanziell morgen, wenn alles so weiterläuft?
• Und wenn nicht…?

Kennen Sie dieses Gefühl: Sie schwimmen irgendwie in Ihren Finanzen, Sie wissen nicht so genau, wo Sie stehen und ob Sie richtige Entscheidungen treffen.

Unserer Einschätzung: Dieses Gefühl ist nicht nur Ursache für fehlerhafte finanzielle Entscheidungen, sondern auch dafür, solche Entscheidungen immer wieder aufzuschieben oder gar nicht zu treffen mit entsprechend negativen Konsequenzen für das private Vermögen.

Wer schwimmt, der braucht festen Boden unter den Füßen und den erreichen Sie in einem ersten Schritt durch eine Bestandsaufnahme, die zeigt: Das ist mein Vermögen, das sind meine Schulden, das sind meine privaten Einnahmen und Ausgaben.

Und weil sich alles verändert (z. B. zusätzliche Kosten für die Ausbildung der Kinder, wegfallende Tilgungen für Darlehen), muss diese Bestandsaufnahme im zweiten Schritt auch die Entwicklung in den nächsten Jahren zeigen.

Und dann herrscht Transparenz und viele Fragen beantworten sich dann ganz leicht, und Sie haben das Rüstzeug, langfristig sinnvolle Entscheidungen zu treffen. Auf der Grundlage dieser Transparenz begleiten wir Sie gerne.

 

Und so gehen wir vor:

• Analyse Ihrer finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, Schulden, Einnahmen und Ausgaben
• Prognose für die Zukunft bei unterschiedlichen Annahmen (worst Case-Szenario, Break-even-Szenario etc.)
• Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion von Handlungsbedarf (Maßnahmen) in einem Strategiegespräch
• Verständliche Zusammenstellung der Ergebnisse in einem Kurzbericht

In regelmäßigen Strategiegesprächen schauen wir mit Ihnen, ob sich alles wie geplant entwickelt und welche Optimierungen notwendig bzw. möglich sind.

Oft steht nicht das gesamte Vermögen im Fokus sondern nur bestimmte Vermögensteile (z. B. nur Ihre fremdvermietete Immobilie). Oder Ihnen fehlt der Überblick, wie sich die Kosten der Lebensführung zusammensetzen und gegebenenfalls reduzieren lassen; Oder Sie fragen sich, wieviel Geld Ihnen in der Ruhestandsphase regelmäßig zur Verfügung steht. In diesen Fällen beschränken wir uns auf die Analyse der relevanten Teilbereiche.

Flyer – Welchen Weg nimmt Ihr Vermögen?