PRIVATE VERMÖGENSBERATUNG

„Und morgen kann kommen“

 

Ihr privates Vermögen ist das Ergebnis harter Arbeit. Aus diesem Grund gehört es – unabhängig von seiner Höhe – genau beobachtet und systematisch gepflegt.

Wir bringen Licht in Ihr Privatvermögen! Unsere Vermögensberatung ist keine Anlageberatung – sie will vielmehr durch Bestandsaufnahme, Risiko-Check, vernünftige Planung und regelmäßige Kontrolle freie Sicht auf Ihren aktuellen Status Quo und voraussichtliche Entwicklungen geben. Als unabhängige Planer arbeiten wir transparenzorientiert. Wir decken Ihre finanziellen Möglichkeiten, aber auch Grenzen auf. Denn Durchblick ermöglicht erfolgreiche Entscheidungen und eine aktive Gestaltung Ihrer finanziellen Zukunft!

Wir strukturieren mit Ihnen Ihr Vermögen sinnvoll, planen mit Ihnen die Absicherung und den Ausbau – und zwar in allen Lebensphasen.

 

Unser ganzheitlicher Ansatz umfasst im Kern die Analyse und Fortschreibung von Vermögens-, Liquiditäts- und Steuerstatus und -entwicklungen. Im Einzelnen heißt dies:

 

Vermögensstatus

  • Vollständige Bestandsaufnahme Ihres privaten Vermögens jetzt und in der Zukunft als Basis für Optimierungsansätze

 

Liquiditätsentwicklung

  • Vollständige Planung Ihrer privaten Einnahmen und Ausgaben jetzt und in der Zukunft

 

Privatbuchführung

  • Vollständige Bestandsaufnahme Ihrer privaten Einnahmen und Ausgaben

 

Steuersituation

  • Betrachtung Ihrer aktuellen und zukünftigen steuerlichen Verpflichtungen

 

Detailanalysen aller Vermögenswerte (Immobilien, Kapitalanlagen, Versicherungen)

 

Strategiegespräch

  • Simulation zukünftiger Entwicklungen und Festlegung der drei wichtigsten Vermögensziele

 

Ordnung der privaten Zahlungsströme

 

Private Vermögensplanung

  • Von 5 bis zu 40 Jahren, unter vorausschauender und individueller Berücksichtigung absehbarer Schwankungen

 

Jährlicher Soll-Ist-Vergleich

  •          Wir bleiben am Ball und kontrollieren, ob die Basis der Planungen und Entscheidungen noch dieselbe ist.

 

Wiederkehrende Strategiegespräche

  • Strategien werden im Bedarfsfall immer wieder an die Ist-Zustände angepasst.

 

Gegebenenfalls holen wir qualifizierte Berater mit ins Team.

Ihre Ansprechpartner

Michael Laufenberg

Diplom-Kaufmann, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, Partner

Telefon: +49 221/957494-0

E-Mail: laufenberg@laufmich.de

Christoph Gasten LL.M.

Diplom-Finanzwirt (FH), Steuerberater, Partner

Telefon: +49 221/957494-0

E-Mail: gasten@laufmich.de